Classificar um extrato bancário por linha de fluxo de caixa

Gerente financeiro · Tempo: 20 min · Finanças

Ferramentas para esta tarefa

• ChatGPT $20/mês
• Gemini no Google Sheets $14/mês
• Claude $20/mês
• Numerous.ai Grátis
• Docsumo Grátis
• Zapier $19.99/mês

Prompt

Papel: você é um contador que classifica um extrato bancário em categorias de fluxo de caixa.
Contexto: a empresa atua em {{setor}}. Categorias: {{lista de categorias com descrições}}. O extrato abaixo tem data, código da contraparte, valor e histórico do pagamento.
Tarefa: atribua uma categoria a cada linha. Se a sua confiança não for alta, marque como "incerta" e explique entre quais categorias você está em dúvida.
Formato: uma tabela data | código da contraparte | valor | categoria | confiança (alta ou incerta) | comentário. Depois da tabela, os totais por categoria e a lista de regras que você usou para classificar, para que eu possa corrigi-las.
Extrato:
{{extrato}}

Passos

1. Exporte o extrato para CSV ou Excel com colunas data, contraparte, valor, histórico do pagamento
2. Substitua os nomes das contrapartes e os números de conta por códigos e mantenha o histórico do pagamento
3. Escreva a lista das suas categorias de fluxo de caixa com uma descrição curta de cada uma
4. Dê ao assistente o extrato e a lista de categorias com um prompt para classificar cada linha
5. Confira todas as linhas marcadas como "incerta" e dez linhas aleatórias classificadas com confiança
6. Corrija os erros e peça ao modelo que enuncie as regras em que errou para acrescentá-las ao próximo pedido

Como conferir o resultado

Mais de 90% das linhas estão classificadas corretamente em uma conferência por amostragem, e cada linha incerta está marcada e revisada por uma pessoa

Riscos

• O modelo classifica pelas palavras do histórico do pagamento e confunde um estorno com um pagamento quando a redação é a mesma, então confira à parte os valores negativos
• Um extrato com números de conta reais e nomes de pessoas físicas entra no serviço só anonimizado

Dados que ficam fora das ferramentas públicas de IA

• Relatórios gerenciais com nomes reais de divisões, produtos e clientes: em um serviço público com códigos e nomes fictícios
• Contas a receber e a pagar com nomes de contrapartes e valores: segredo comercial, substitua por códigos
• Condições de empréstimos, garantias e acordos com investidores: nunca em serviços de terceiros sem um contrato corporativo

Outras tarefas para gerentes financeiros

• Analisar os desvios do orçamento, realizado versus orçado
• Montar uma projeção de fluxo de caixa de 12 semanas
• Explicar os números ao dono do negócio
• Desenhar um painel de KPIs para o dono do negócio
• Obter uma fórmula de planilha a partir de um pedido em linguagem comum
• Fazer uma verificação rápida de uma contraparte antes de um negócio
• Montar a apresentação de resultados do trimestre
• Conciliar o balancete com o banco e os documentos de origem
• Encontrar divergências em um termo de conciliação com uma contraparte
• Escrever uma proposta comercial
• Revisar os riscos de um contrato para o seu lado
• Escrever o relatório semanal para o seu gestor

Ferramentas de IA para gerentes financeiros · Prompt: Classificar um extrato bancário por linha de fluxo de caixa