Clasificar un extracto bancario por partidas de flujo de caja

Contador · Tiempo: 20 min · Finanzas

Herramientas para esta tarea

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Prompt

Rol: eres un contador que asigna un extracto bancario a categorías de flujo de caja.
Contexto: la empresa trabaja en {{sector}}. Categorías: {{lista de categorías con descripciones}}. El extracto de abajo tiene fecha, código de contraparte, importe y concepto del pago.
Tarea: asigna una categoría a cada fila. Si tu seguridad no es alta, márcala como "dudosa" y explica entre qué categorías dudas.
Formato: una tabla fecha | código de contraparte | importe | categoría | seguridad (alta o dudosa) | comentario. Después de la tabla, los totales por categoría y la lista de reglas que usaste para clasificar, para que pueda corregirlas.
Extracto:
{{extracto}}

Pasos

1. Exporta el extracto a CSV o Excel con columnas fecha, contraparte, importe, concepto del pago
2. Sustituye los nombres de las contrapartes y los números de cuenta por códigos y conserva el concepto del pago
3. Escribe la lista de tus categorías de flujo de caja con una breve descripción de cada una
4. Da al asistente el extracto y la lista de categorías con un prompt para clasificar cada fila
5. Revisa todas las filas marcadas como "dudosa" y diez filas al azar clasificadas con seguridad
6. Corrige los errores y pide al modelo que enuncie las reglas en las que se equivocó para añadirlas a la siguiente petición

Cómo comprobar el resultado

Más del 90% de las filas están bien clasificadas en una comprobación por muestreo, y cada fila dudosa está marcada y revisada por una persona

Riesgos

• El modelo clasifica por las palabras del concepto del pago y confunde una devolución con un pago cuando la redacción es la misma, así que revisa aparte los importes negativos
• Un extracto con números de cuenta reales y nombres de particulares entra en el servicio solo anonimizado

Datos que se quedan fuera de las herramientas públicas de IA

• Nombres, números de identificación fiscal, fechas de nacimiento y salarios de empleados: en un servicio público solo como [Empleado 1] y [importe]
• Números de cuenta, números fiscales y nombres de contrapartes de extractos bancarios y del balance de comprobación: secreto bancario y comercial, sustitúyelos por códigos C1, C2
• Claves de firma digital y contraseñas de la banca en línea o del portal del contribuyente: nunca y en ningún sitio

Otras tareas para contadores

• Conciliar el balance de comprobación con el banco y los documentos fuente
• Encontrar discrepancias en un acta de conciliación con una contraparte
• Comprobar los campos obligatorios de un documento fuente
• Preparar la respuesta a un requerimiento de la autoridad fiscal
• Escribir un recordatorio de pago vencido
• Obtener una fórmula de hoja de cálculo a partir de una petición en lenguaje corriente
• Resumir cambios legislativos para los compañeros
• Analizar las desviaciones del presupuesto, real frente a plan
• Explicar las cifras al propietario del negocio
• Redactar una orden interna de la empresa
• Escribir una carta profesional
• Resumir un PDF largo
• Llevar un registro de contratos y controlar los plazos

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