Herramientas de IA para responsables financieros

Analiza lo presupuestado frente a lo real, elabora previsiones de flujo de caja, prepara paneles de KPI y explicaciones para el propietario.

Ranking de herramientas para esta profesión

La mejor herramienta para cada tarea

ChatGPT

Asistente de chat para todo con búsqueda web, análisis de archivos y hojas de cálculo, voz y GPT personalizados. Planes de pago desde $20/mes. Tiene plan gratuito.

Copilot en Excel

Fórmulas, tablas dinámicas y búsqueda de patrones en una tabla de Excel a partir de una petición en lenguaje corriente. Planes de pago desde $20/mes.

Gemini en Google Sheets

Panel lateral de Gemini en Sheets: fórmulas, resúmenes y detección de anomalías sin copiar datos a un chat. Planes de pago desde $14/mes.

Datos que se quedan fuera de las herramientas públicas de IA

• Informes de gestión con nombres reales de divisiones, productos y clientes: en un servicio público con códigos y nombres ficticios
• Cuentas por cobrar y por pagar con nombres de contrapartes e importes: secreto comercial, sustitúyelos por códigos
• Condiciones de préstamos, garantías y acuerdos con inversores: nunca en servicios de terceros sin un acuerdo corporativo
• Acceso a la banca en línea, al ERP y a los sistemas de BI: las claves y contraseñas nunca se pegan en ningún sitio
• Supuestos del modelo en una previsión: enuméralos debajo de la tabla y verifícalos tú mismo en lugar de darlos por buenos

Tareas con prompt y pasos

• Analizar las desviaciones del presupuesto, real frente a plan 30 min
• Elaborar una previsión de flujo de caja a 12 semanas 45 min
• Explicar las cifras al propietario del negocio 15 min
• Diseñar un panel de KPI para el propietario del negocio 40 min
• Obtener una fórmula de hoja de cálculo a partir de una petición en lenguaje corriente 10 min
• Hacer una verificación rápida de una contraparte antes de una operación 20 min
• Preparar la presentación de resultados del trimestre 40 min
• Conciliar el balance de comprobación con el banco y los documentos fuente 30 min
• Clasificar un extracto bancario por partidas de flujo de caja 20 min
• Encontrar discrepancias en un acta de conciliación con una contraparte 20 min
• Escribir una propuesta comercial 30 min
• Revisar los riesgos de un contrato para tu parte 25 min
• Escribir el informe semanal para tu responsable 10 min